投資信託 de 資産運用 TOP > 投資信託の基本

■□
 投資信託のリスク


投信コンテンツ 投資信託購入ガイド ETF(上場投資信託) 確定拠出年金ガイド
こじかの投資論 投資運用成績 ファンドセレクション リンク集


投資信託は、元本保証される金融商品ではありません。
投資した金額よりも少なくなる、元本割れのリスクもあります。

では、どんなリスクがあるのかをちゃんと抑えておきましょう!

 価格変動リスク

株や債券の価格が変動することによって、期待していたリターンから離れてしまうリスクのことです。
株式は価格の変動なんて予測不可能なので、価格変動リスクは大きくなります。
債券は株式よりかは、価格変動が大きくないんですが、リスクがやっぱりあります。

銀行や郵便局の預貯金は期待するリターンは保証されているのでリスクなしですね。


 為替変動リスク

為替の変動によって利益や損失が出る可能性のことです。
為替は1ドル120円になったり110円になったり動きますよね〜。
外国を投資対象とする投資信託に、この為替変動リスクが付きまとうことになります。

ただ、この為替変動リスクを抑えようとする、「為替ヘッジあり」という投資信託もありますよ。


 デフォルトリスク

デフォルトって債務不履行のことです。
主に債券の利息や元本が支払われなくなる度合いのことを言います。

新興国や規模の小さい国は、
ヘッジファンドにいじめられてデフォルト寸前までいった国も過去にはあるので注意が必要です。


 金利変動リスク

金利変動リスクは、金利変動による債券価格の変動リスクのことです。
金利2%の債券のあとで、金利3%の債券が発行されると、みんな3%の債券が欲しいと思いますよね。
そうすると、金利2%の債券が売られて価格が下がっちゃうんですね〜。

基本的に満期までの期間が短いほど金利変動リスクは少ないんです。
満期までの期間が20年とか長いと、国の金利って変動する可能性が高くなりますよね。


だから、安全重視のMRFやMMFは、
公社債やCP(コマーシャルペーパー)・CDなどの短期の金融商品で主に運用してます。



投資は自己責任なので、投資信託はこれらのリスクをきちんと理解して購入しましょうね〜。



<< おすすめ ネット証券口座 >>

マネックス証券 (投資信託の購入にメインで使っているネット証券です。マネックス証券の詳細

ユナイテッドワールド証券 (ちょっと変わったアジア関連のファンドを購入できます。)


■投資信託の基本 目次

投資信託の3つのメリット

投資信託のしくみ

投資信託の種類

投資信託の運用スタイル

投資信託のリスク

為替ヘッジって何?



▲ ページ上部へ   

|投資信託 de 資産運用 HOME|



[ 免責事項 ]
当サイトの提供する情報等を利用しての、いかなるトラブル、損失、損害も、当サイトは一切の責任を負いかねます。


Copyright(C)   2007 -  こじか All Rights Reserved.
Since 2007/01/06

こじか運営情報サイト一覧
家計簿から始める、収入・支出改造計画FPが教える、金融系資格を取ろう!マイホームとお金のすべて
モデルルームの正しい歩き方生命保険見直し入門外為(FX)で始める、収入・資産倍増計画無料FP相談 家計
OMCカード使いこなし隊(株式投資)証券口座徹底比較(外為投資)FX取引口座徹底比較投資信託 de 資産運用 |