ETFと投資信託のコスト比較

ETFは投資信託よりコストが安いは本当か?比較してみました。

ETFと投資信託のコスト比較

■ETFと投資信託のコスト比較 コンテンツ
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ここでは、ETFと投資信託のコスト比較をしたいと思います。
でも、具体的な方が分かりやすいのでよく似た実際の商品で比較します。

ETF代表 : 「上場インデックスファンド海外新興国株式」(日興アセットマネジメント)
投信代表 : 「STAM 新興国株式インデックスオープン」(住信アセットマネジメント)

 ※お互いにMSCIエマージング・マーケット・インデックスに連動する投資成果を目指すものです。


購入手数料で比較


買うときに掛かるコスト(購入手数料とか販売手数料とか言われていますが)はどうなんでしょうか?

これは、ETFと投資信託では根本的に違うものですね。
 ETF  ⇒ 株式投資と同じ手数料
 投信 ⇒ 販売会社が投信ごとに決める手数料


管理人こじかがETF/投資信託を購入するときに使っている、マネックス証券での比較になりますが、

<購入手数料 比較>
  ETF 「上場インデックスファンド海外新興国株式」
  ⇒ パソコン(成行)1,050円
  ⇒ 携帯(成行)105円 ⇒ マネックス証券が業界最安値だと思われます。

  投資信託 「STAM 新興国株式インデックスオープン」
  ⇒ ノーロード投信のため 0円


ETFを買うときは、株式投資と同じ手数料体系なので安い証券会社を選ぶのが大切です。
でも、手数料無料はあり得ません

それに対して、投資信託はノーロード扱いだと手数料0円。
コストが安いと言われるETFですが販売手数料に関してはそうとは言えないですね。





信託報酬率で比較


信託報酬についてはどうでしょうか?
こちらは証券会社によって違うことはなく、同じETF、同じ投資信託ならどこでも同じ費用です。

<信託報酬率比較>
  ETF 「上場インデックスファンド海外新興国株式」
  ⇒ 総資産総額に対して年率0.2625%程度を乗じて得た額

  投資信託 「STAM 新興国株式インデックスオープン」
  ⇒ 信託財産の純資産総額に対して年0.8715%


比較対象の、STAM 新興国株式インデックスオープンは、
インデックス投信でコストが安い方なんですが、それよりもETFのほうが約1/3と安いですね〜。

長期投資では大きく響いてくると思います。ETFの大きなメリットでしょうね。

でも、 ETFは購入手数料は株式投資と同じですが、
信託報酬は投資信託と同じ形式でコストを取るだなんて、ちょっと都合良く作られてない?
と思うのは、管理人こじかだけでしょうか。。。


解約手数料で比較


投資信託やETFは長期保有に向いている金融商品ではあるんですが、
ばか正直にずーっと持っていて良いという訳ではないですね。

かなり上昇したときとか、今後上昇しそうなETFや投資信託に乗り換えることも必要です。
ですから、解約するときの手数料も比較しておきましょう!


<解約手数料で比較>
  ETF 「上場インデックスファンド海外新興国株式」
  ⇒ 信託財産留保額 換金時の基準価額に0.3%の率を乗じて得た額(1口あたり)

  投資信託 「STAM 新興国株式インデックスオープン」
  ⇒ ご換金請求受付日の翌営業日の基準価額に対して0.3%

※解約手数料はともに無し。


解約するときに掛かる手数料も、ETFや投資信託の商品によって決まります。
ETFは信託財産留保額もちゃんと取るんですねー。分散投資のコストだと思いましょう!


税金で比較


ETFにかかる税金も、投資信託にかかる税金も、「上場株式等」ということでまったく同じです。

ETFには投資信託と同じように分配金も出て税金がかかります。
 ※金ETF、商品指数ETFには分配はありません。

譲渡益、分配金に対して、2011年までは税率10%、2012年からは税率20%になります。


ETF向けオススメ ネット証券

   ETFの売買手数料が一番安い(携帯取引で105円〜)。
  

■ETF(上場投資信託) 特集 目次

ETF(上場投資信託)とは?

ETFと投資信託の取引比較

ETFと投資信託のコスト比較

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ETFを実際に買ってみた

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